兴业银行计提拨备379亿降8%回归常态 转型加速财富银行收入116亿增逾22%

1评论 2021-08-30 07:29:59

  长江商报消息●长江商报记者徐佳

  “邮储老兵”吕家进执掌兴业银行(行情601166,诊股)(601166.SH)后的首份财报释出,八万亿规模的兴业银行上半年业绩表现如何?

  中报显示,今年上半年,兴业银行实现营业收入1089.55亿元,同比增长8.94%;归属于母公司股东的净利润为401.12亿元,同比增长23.08%。其中,第二季度该行净利润同比增长40.1%,在上市股份行中处于高位。

  报告期末,兴业银行总资产突破八万亿,不良贷款余额483.12亿元,较上年末减少13.44亿元;不良贷款率1.15%,较上年末下降0.1个百分点。

  长江商报记者注意到,相较于去年同期而言,上半年兴业银行拨备计提力度减轻并回归常态化,同时推动转型落地,中间业务收入快速拉升,使得该行业绩较快增长。

  今年上半年,兴业银行共计提拨备378.81亿元,同比减少8.21%,拨备覆盖率为256.94%,提高38.11个百分点。

  兴业银行财富管理转型明显提速,上半年该行实现财富银行收入116.5亿元,同比增长22.08%;手续费及佣金净收入同比增长23.88%至219.19亿元,超过同期营收和利息净收入增速。

  二季度业绩增速超40%

  今年上半年,兴业银行实现营业收入1089.55亿元,同比增长8.94%;归属于母公司股东的净利润为401.12亿元,同比增长23.08%。自2014年之后,兴业银行业绩增速再次回升到两位数以上。

  其中,一季度兴业银行归母净利润同比增长13.67%至238.52亿元,由于去年同期业绩基数较低,今年第二季度该行实现营业收入532.92亿元,同比增长7.1%,归母净利润162.59亿元,同比增长40.1%,在上市股份行中,增速目前也仅次于平安银行(行情000001,诊股)。

  截至今年6月末,兴业银行总资产规模顺利突破八万亿,达到81091.83亿元,较上年末增长2.73%。本外币各项贷款余额42060.45亿元,较上年末增长6.06%。本外币各项存款余额41608.2亿元,较上年末增长2.92%。

  相较于去年同期而言,拨备计提力度回归常态化,成为兴业银行上半年利润大幅提升的主要原因。

  报告期末,兴业银行不良贷款余额483.12亿元,较上年末减少13.44亿元;不良贷款率1.15%,较上年末下降0.1个百分点。关注类贷款余额569.03亿元,较上年末增加24.96亿元,关注类贷款占比1.35%,较上年末下降0.02个百分点。

  报告期内,兴业银行共计提拨备378.81亿元,同比减少8.21%;期末拨贷比为2.95%,较上年末提高0.21个百分点;拨备覆盖率为256.94%,提高38.11个百分点。

  值得关注的是,兴业银行资本充足率有所下降。报告期末,该行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别由上年末的13.47%、10.85%、9.33%下降至12.59%、10.63%、9.2%。

  对此,兴业银行表示,该行上下半年风险加权资产增量规模大体按照2:1的比例进行配置。报告期末核心一级资本充足率下降,主要是因为该行在第二季度进行现金分红,预计下半年核心一级资本充足率水平将逐步提升。而资本充足率下降则主要因上半年赎回300亿元二级资本债券和100亿元次级债券。

  日前,兴业银行500亿元规模的可转债发行获得银保监会批复,在转股后将按照相关监管要求计入该行核心一级资本。

  非利息净收入占比提升至34%

  围绕“绿色银行、财富银行、投资银行”三张金色名片,兴业银行业务结构持续得到优化。

  今年上半年末,兴业银行绿色融资余额再创新高。表内外绿色金融融资余额达12830亿元,较期初增长11.01%;绿色金融客户数达到32935户,较期初增长24.8%。

  报告期末,兴业银行表内绿色贷款较期初增长29.19%至4127亿元,绿色租赁业务融资规模较期初增长12.09%至384亿元。表外,绿色信托存续规模519亿元,绿色债券承销规模接近160亿元,同比增长近1000%。

  财富银行方面,报告期末,兴业银行理财子公司兴银理财的理财规模达1.61万亿元,较期初增加1331亿元,增长9.02%。其中,符合资管新规的新产品规模1.35万亿元,占比达83.69%。

  值得关注的是,兴业银行的信托、基金、期货等资管业务单元主动管理资管产品规模已经增长至4012.49亿元。报告期内,该行通过理财、代理代销、资产托管、信托及基金子公司等实现财富银行收入116.5亿元,同比增长22.08%。其中,理财业务和零售财富代销类手续费收入86.08亿,同比增长43.99%;托管收入17.51亿元,同比增长22.79%。

  在此推动下,今年上半年,兴业银行非息净收入同比增长13.95%至370.45亿元,高于利息净收入增速7.43个百分点,占营收比重提升至34%,其中手续费及佣金净收入219.19亿元,同比增长23.88%,快于非息净收入增长。

  而报告期内,兴业银行利息净收入719.1亿元,同比增长6.52%。净利差2.05%,同比下降1个基点;净息差2.32%,同比持平。

  此外,在投资银行方面,上半年兴业银行包括投行业务和代客FICC业务在内的投资银行实现收入合计39.15亿元,同比增长25.97%。通过投行业务带动客户法定利率存款日均达5221.74亿元,其中结算性存款接近80%。

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【来源:长江商报 (责任编辑:Robot RF13015)

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